האם נקודת המוצא הבא מוכרת לך?

התיאורים הבאים חוזרים כמעט בכל משפחה שההון שלה נבנה מעסק:

• העסק והמשפחה מעורבבים: משכורות בני משפחה, מתוך החברה ללא הצדקה כלכלית, נכסים על שם החברה בשימוש המשפחה, הלוואות בעלים שאף אחד לא זוכר מתי ניתנו ואם בכלל יוחזרו, עירוב הוצאות בין משפחה לעסק ללא מעקב — אין גבול ברור בין הכיס העסקי לכיס המשפחתי.

• כל הביצים בסל אחד: רוב ההון המשפחתי מושקע בתוך העסק — ואף אחד לא יודע להגיד מה הערך הכלכלי שלו, וכמה מהעושר על הנייר אפשר לממש בטווח הקצר או הארוך.

• אין תוכנית ליום שאחרי: למכור? להעביר לילדים? מי מהם? מתי? השאלות הכי גדולות של המשפחה נדחות כבר שנים — כי אין עם מי לדון איתם ולקבל החלטות רלוונטיות גם אם הן לא לטווח הקצר.

• שבעה אנשי מקצוע, אפס תיאום: רו"ח של החברה, רו"ח פרטי, עו"ד, בנקאי, סוכן ביטוח — כל אחד רואה חלק מהתמונה. אף אחד לא מנהל בוחן את הפעילות כמקשה אחת.

• הזדמנויות בלי בדיקה: נדל"ן, סטארטאפ של מכר, שותפות — ההצעות מגיעות, ואין גורם בלתי תלוי שיבדוק את הכדאיות ובאילו תנאים רצוי לעשות אותן.

• אין תמונה אחת: העסק אצל רו"ח, התיק בבנק, הנדל"ן באקסל, הפנסיה נשכחה — אף אחד, כולל אתה, לא רואה את ההון המשפחתי כולו במסמך אחד.

מה אנו עושים בפועל

• תמונה מרוכזת אחת: מיפוי מלא — העסק, הנדל"ן, הנזילות וההתחייבויות — ודוח רבעוני אחד: כמה יש, איפה, ומה זה עושה.

• סדר בין העסק למשפחה: הפרדה נכונה של כספים, נכסים ומשכורות; מבנה אחזקות מסודר — בתיאום עם רואי החשבון ועורכי הדין.

• תכנון היום שאחרי: הכנת העסק למכירה או להעברה מסודרת לדור הבא: הערכת שווי, סגירת קצוות, וליווי התהליך בעת הצורך למכירה מלאה או להכנסת שותף.

• בדיקת הזדמנויות: בדיקת נאותות בלתי תלויה לכל השקעה פרטית — עסק, נדל"ן, שותפות — עם המלצה מנומקת, גם כשהיא "לא".

• ניהול אנשי המקצוע: תכלול הרו"ח, עורכי הדין, הבנקים ומנהלי ההשקעות המורשים — סנכרון, בקרה ומו"מ על תנאים ועמלות.

• הדור הבא: סדר בצוואות ובהסכמות (עם עורכי הדין), והכנסה מדורגת של הילדים לעסק ולניהול ההון — בלי לפרק את המשפחה.

עיקרון היחיד סביב השולחן – בלי אינטרסים
אנחנו לא משווקים מוצרי השקעה, לא מנהלים תיקים, ולא מקבלים עמלה מאף גורם — בנק, בית השקעות, יזם או מתווך. שכרנו משולם על ידך בלבד, ולכן הנאמנות שלנו נתונה לך בלבד.

את ההשקעות הסחירות מנהלים בעלי רישיון — תפקידנו לפקח על הביצועים והעלויות, ולוודא שכולם עובדים בשבילך ולא בהתאם לעמלות שהם מקבלים. ואת העסק — הנכס הגדול של המשפחה — מנהלים איתנו.

תהליך, המשימות והביצוע:

• אפשרות לבדיקה ראשונית: יש עסקה על השולחן? בדיקת נאותות אחת, במחיר קבוע — תכירו את העבודה שלנו דרך ההזדמנות שכבר מעסיקה אתכם, בלי שום מחויבות להמשך.

• שלב א': מיפוי (החודש הראשון | בדיסקרטיות מלאה): ריכוז כל הנכסים וההתחייבויות — כולל הערכת שווי ראשונית של העסק — לכדי מסמך תמונת מצב אחד.

• שלב ב': סדר (הרבעון הראשון): הפרדת העסק מהמשפחה, סגירת קצוות (עמלות, ביטוחים, ייפויי כוח, צוואות) ובניית תוכנית עבודה ליום שאחרי.

• שלב ג': ניהול שוטף (ריטיינר חודשי): דוח רבעוני מרוכז, פגישה רבעונית לקבלת החלטות, בדיקת הזדמנויות כשהן מגיעות, וקידום מתמשך של התוכנית.

צרו קשר לפגישה דיסקרטית עם צוות ההנהלה שלנו

אנו מתחייבים לסודיות ורמה מקצועית מירבית!